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交银租赁CEO陈敏:大幅提升经营租赁占比

从资金提供方的角色向专业的资产管理人转变
更新日期:2020-4-16 16:33:46    来源:www.tannet-group.com浏览次数:4605次

导读:在交银租赁董事长陈敏看来,虽然租赁行业还比较年轻,成熟期综合征还不算明显,但传统的融资租赁业务模式以利差收入为主,正在面临与商业银行同样的挑战,转型已是情势所迫。以下请看登尼特创业孵化器相关报道。

近期,《2013年中国融资租赁蓝皮书》发布,2013年全国融资租赁合同余额突破2万亿大关,达21000亿元,比上年底增加5500亿元,增幅为35.5%,连续数年,国内租赁行业大踏步发展。

不过,在交银租赁董事长陈敏看来,虽然租赁行业还比较年轻,成熟期综合征还不算明显,但传统的融资租赁业务模式以利差收入为主,正在面临与商业银行同样的挑战,转型已是情势所迫。

“许多国际知名的租赁公司在业务结构上都体现出高度专业化的经营租赁特征,国内租赁业务不能再简单的立足于资金融资,须突出对租赁物的价值挖掘,回归租赁‘融物’特性。”陈敏近期接受21世纪经济报道记者采访时称。

他还认为,要进一步开拓国际市场客户,加快国际化步伐,实现国际国内两个市场并重,拓展金融租赁公司的业务发展空间。同时,还可以借鉴GECAS等国际先进公司经验,开展交易类业务、做大流量获取经营收益,将资金和资产交易部门建设成为金融租赁公司的利润中心。

本金回收压力渐增
《21世纪》:租赁行业是一个年轻行业,近几年业务增长一直强劲,为何你觉得转型已是情势所迫?

陈敏:结合交银租赁这几年来走过的历程,能感受到金融租赁行业还比较年轻,成熟期综合征还不算明显。但在高消耗资本、利差日渐收窄、流动性压力加大、资产风险积聚等方面,其已与商业银行没有根本的差异。

比较突出的是持续发展和盈利的压力,例如,租赁业务一个自身特点是,随着租赁资产余额的增加,租赁项目的本金回收逐年增加,目前这一压力开始呈现。

《21世纪》:这会导致新增投放压力剧增?

陈敏:是的。从交银租赁来看,今年全年有相当数量的本金回收,并且随着资产余额的增加,每年到期资产量还会不断上升。即使保持前两年高投放不变的情况下,租赁资产的增速也将明显趋缓。

基于这一点,资产久期摆布上矛盾也突出,久期太短,资产流动性加大,利于风险把控,但到期资产量太大将使每年新增投放资产的压力更大;反之,久期太长,显然又不利于存量资产风险把控。

《21世纪》:你刚提到租赁还面临与商业银行同样的利差收窄压力?

陈敏:我们都知道,传统融资租赁业也以利差收入为主,而现在利差收入的边际效应正在递减。

2013年底以来,这一状况开始明显体现。以交银租赁来看,去年底以来,市场流动性都一直偏紧,资金成本出现了明显的抬升,开年之初短期借款利率都已破7%,预期全年资金供应及价格的波动之频繁、波幅之大都将远超过去年的“钱荒”。

另一个值得关注地方是,“钱荒”以后租赁公司为合理控制流动性缺口,需进一步增加中长期负债比例,也使资金成本进一步上升。

大幅提高经营租赁占比
《21世纪》:一种观点是,目前国内租赁业务过分集中于资金融资,持续发展压力?

陈敏:我认同这一观点,租赁业过多扮演了资金提供方的角色,离租赁“由实物资产为载体,持有资产所有权的根本特征”根本属性渐远。所以,在我看来,要从资金提供方的角色向专业的资产管理人转变,突出租赁业务“融物”的特性。我们已在做这方面布局,未来2-3年,我们将争取大幅提高经营租赁资产的占比。

许多国际知名的租赁公司也在业务结构上体现出高度专业化的经营租赁特征,即以产业专家的角色,深度参与客户对设备的技术选择以及资产的投资和运营决策

《21世纪》:一个情况是,目前不少售后回租承租人仅将租赁作为融资渠道,经营租赁并不一定被广泛接受,其突破口在何处?

陈敏:从租赁物本身来看,适合做经营租赁的主要是飞机和船舶,根据银行系金融租赁公司的业务现状,可不断提高机船租赁尤其是机船经营租赁业务的比重,这类承租人也比较能够接受经营租赁业务模式。

例如,我们交银租赁计划到2016年,机队飞机数量达到100架,并拥有一定数量规模的新飞机订单,培育和打造公司航空租赁业务持续稳健发展的能力。

《21世纪》:机船业务具有较高专业化和国际化特征,如何开拓这部分业务?
陈敏:以交银租赁为例,我们已在搭建和整合国际化发展平台。此前,我们已依托集团资源,在爱尔兰搭建了境外业务平台开展航空租赁业务。近期,公司又获批在上海自贸区内筹建航空航运专业子公司。

我们对自贸区的期待是,不仅提升跨境融资能力,利用境内外资金,降低融资成本,还要打通租赁资产在国际范围内配置、处置和交易的渠道。

此外,乘国务院办公厅108号文件东风,我们也在争取尽快在境外设立航空租赁子公司。

《21世纪》:据了解,上海自贸区在建设融资租赁资产交易平台,交银租赁对资产流转有什么期待?

陈敏:随着利差空间收窄,一个不可避免的趋势是,租赁公司要培育通过管理和处置资产获得更为持续稳定利润的能力。

借鉴GECAS等国际先进租赁公司的经验,开展交易类业务、做大流量获取经营收益。未来我们要将资金和资产交易部门建设成为利润中心。通过探索推进资产证券化等交易类业务的模式,降低资本占用、提升盈利水平,在资本约束不断增强的背景下,提升资本回报和使用效率。

同时,交易能力的提升将为租赁资产建立有效的退出机制。

另外,我觉得,租赁公司还要提升资产投资能力,主动对目标领域、租赁标的物进行筛选,可以在较长经营周期,形成持续稳定的租金收入,缓解融资租赁资产到期再投资的压力,并且在通货膨胀等因素的持续影响下,能够利用资产保值的特性,获得资产增值的收益。

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