香港离岸账户企业注意

近期，相信很多企业关注到了香港银行开始大规模账户清理这一事件！而近期又有不少的网友接到银行通知，表示离岸账户将被关闭，业内甚至有传闻称11月底之前，绝大部分离岸公司账户将被清退！其实今年以来，随着审查的严格，已经有不少企业遭遇了离岸账户的核查。有的甚至没有收到任何通知就直接被关停了账户，直到买家汇钱被退回时，外贸企业才发现。
随着2018年-2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为，银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况：
一些有离岸账户的外贸人收到海外汇款（特别是从敏感国汇出），需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的汇款，使得效率降低，出口商迟迟拿不到货款。
有些银行为了规避风险，也不愿意付出这样的审核成本，于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。这也是为什么今年以汇丰领头的众多香港银行，为了吸储取消了很多杂费，比如年费等收费项目，但另一方面仍然在高度监管。

关注CRS的进展，离岸账户信息
CRS是Common Reporting Standard的英文缩写，中文翻译为“统一报告标准”，它是一个对税收居民金融账户信息进行交换的指导准则，目的就是加强全球税收合作，提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税。

公开披露的信息中，2009-2019年间，全球离岸账户数目平均下跌了34%，资产规模达5551亿美元。其中，超过2/3账户的降低主要归功于OECD推行的CRS金融账户涉税信息交换的实施。

CRS在2017年9月开始第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的涉税信息交换，共有90多个税务管辖区之间互换了金融账户涉税信息，其中根据OECD的统计，这90多个税务管辖区的国家和地区共获取了4700万个离岸金融账户的信息，涉及资产价值达49000亿欧元的账户。

如果想保留现有的离岸账户不受影响，温馨提示！

因现在香港公司账户审核比较严格，建议您运作好现有的银行账号，并注意以下几项：
1、请保持您的账户处于活跃状态，1个月内至少产生一笔交易记录;
2、请保持您的账户有一定的存款量，建议最少保留三万元港币以上金额的存款;
3、请保持您的账户往来交易记录信用良好，最好勿与高风险国家有交易款项往来，比如：伊朗、伊拉克等战乱落后国家;
4、请保持您的账户处于正常交易状态，进出记录不要过于频繁，切勿快进快出；
5、保存好业务交易的单据，以备银行查询，如合同、提单、INVOICE；
6、尽量公对公转账或接收款项；
7、网银每月至少登录一次，如发现异常，第一时间联系银行；
8、保管好每月的银行月结单，以便后期处理账务；
9、如有收到银行信函，要重视并及时处理。
需进一步查询，欢迎随时拨打登尼特电话咨询。
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