塞浦路斯银行开户说明书

公司注册完毕后，重要的一项事情是开立银行账户。开户前，要了解自己的公司是在岸公司还是离岸公司，自己要开立的账户是在岸账户还是离岸账户，自己开立账户好达到什么目的。登尼特已经与香港以及热门国家银行建立了良好的合作关系，可以协助您完成开立塞浦路斯银行账户一事。现说明如下，供客商参考：

一、塞浦路斯银行开户概念
塞浦路斯银行开户(Cyprus bank account opening)是指是根据塞浦路斯银行管理机构的指引，在塞浦路斯境内或境外的开立的公司或私人的账户，离岸或在岸账户。

开立塞浦路斯银行账户方法：一是由塞浦路斯银行授权机构直接办理，授权机构须加上见证签名；二是亲临塞浦路斯银行。

二、塞浦路斯银行简介及其优势
塞浦路斯（bank of Cyprus）（“银行”或“集团”）成立于1899年，目前是塞浦路斯大的银行和金融服务集团，在俄罗斯的莫斯科、圣彼得堡，乌克兰的基辅，中国的北京设有分行及代表处。该行可为公司和个人提供离岸和在岸往来及现金存款账户，此账户方便电汇汇入和汇出，只要提供足够的尽职调查信息就不会有任何汇入和汇出的数量限制。该银行也提供各种借记卡和信用卡。

开立塞浦路斯银行账户有以下优势
1、申请人无需亲临塞浦路斯：塞浦路斯银行授权机构直接办理，为申请人开立个人或公司离岸账户；
2、对申请人无国籍限制：可接受塞浦路斯本国的公司或个人开户之外，还接受大部分海外公司或个人开立账户，包括香港公司和中国国内个人开户（北朝鲜、伊朗及其他战乱国家除外）；
3、开户手续方便快捷：文件齐全的情况下15个工作日即可开立个人和公司账户，并且该账户有较高的操作灵活度。
4、120年以上的银行业务经验，以及30年以上的国际银行业务经验；
5、先进的网上银行平台，全天24小时任意时间访问其账户，并进行安全交易操作；
6、可在全球范围内使用的银行VISA/MASTER 卡；
7、广泛的服务范围包含贸易服务（L/C，L.G, B/L）, 个人理财服务，投资银行服务，托管服务，和经纪业务服务等等；
8、账户可实现多种资本运作：网上银行操作方便；多种良好快捷的银行服务；无需亲临塞浦路斯，即可开立塞浦路斯个人账户和公司离岸账户；
9、快速可靠的国际支付为客户提供快速、灵活且可靠国际支付服务；
10、高安全级别：是塞浦路斯国内首家使用动态密码设备，通过互联网或传真指令向第三方转账的银行，旨在向客户提供更安全的交易环境。Digipass设备在每次使用时都会生成一次性动态代码；
11、中文服务：银行设有中国业务部门，由说中文的银行员工为中国客户提供个性化服务；
银行所有的申请表格和大部分文件均为包含中文的双语文件。银行的网页也推出中文版http://www.bankofcyprus.com.cy/zh-CN/ 银行推出了中文互联网平台，方便客户使用中文界面的网上银行操作银行账户。

三、塞浦路斯银行开户基本信息
1、账户将设立在塞浦路斯境内
2、您需要设立一个skype账户以用来与您在塞浦路斯的账户经理进行面试，在视频面试中您需要澄清信息搜集表中提供的所有信息。
3、本行将对持有公司 10％以上股份的股东及/或董事进行面试。
4、 您将在塞浦路斯拥有指定的客户经理。您的客户经理将会通过电话或电子邮件与您进行所有关于您账户操作的沟通。请注意，客户经理只回复您在申请表中填写的电话号码或电子邮件所提交的咨询
5、 塞浦路斯银行公共有限公司针对任何金融交易，可能需要您提供补充文件信息，或要求提供证明文件。所有收到的文件都将用于银行的审核与批准。

四、塞浦路斯银行开户流程
1、填写开户表格及准备文件；
2、齐全后, 通过电子邮件发扫描件到银行确认信息；
3、核对后,银行会与客户进行视频会议；
4、银行会发出开户表格，客户在登尼特公司进行见证签字；
5、快递开户文件到银行（开户表格原件，公司的相关的文件原件，股东董事的护照原件、户口本原件）；
6、银行审核后4天内会寄回相关公司资料的原件及证件原件；
7、 银行收到开户文件后3-5个工作日把账户开好, 银行把相关的帐户信息发客户,客户需要将开户激活金欧元1000存入开好的银行账户里；
8、客户发邮件告知银行已汇款；
9、账户网银会快递给您，打电话给银行激活网银，您便随时可以自己操作进出汇款及阅读账户信息。

五、塞浦路斯银行开户所需文件
1、个人账户：护照原件、户口本原件、个人简历表(英文版)。
2、公司账户：公司注册证书、公司商业登记证、章程、注册申请文件、股票本(需签字)、股东董事的护照原件、户口本原件、股东董事的个人简厉(英文版)、印章、公司变更文件（公司名称、公司股东及董事、注册资本等变更事项）、新年度的周年申报文件（超过一年的公司需提供）、INCUMBENCY、公司业务证明至少3份、审记报告或盖公章的内部报表（超过一年的公司需提供）。

六、登尼特的服务内容
推荐开户、预约时间、开户见证签字、提供开户文件、提供香港地址并处理银行往来信件或单证。

七、塞浦路斯银行开户所需费用
1、登尼特开户服务费：8,800.00元起人民币；
2、账户激活金：1,000.00欧元
3、账户每年管理费：600.00欧元/年
4、开户费：无 

八、开户需注意事项
1、处理账户的公司股东或董事须出席开户现场；如受公司董事或公司股东授权操作塞浦路斯银行账户运作者，于开设公司账户时亦需同时出席办理所有相关手续及于文件上作出签署；
2、如一个月内未能启动账户或没有往来记录，该账户将可能被自动取消，建议客户银行结余不少于5万元；
3、开完账户须考虑与代理记账对接，建议保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备做账之需。

九、登尼特的延伸服务
1、塞浦路斯公司注册服务；
2、单证跟进服务：信用证开出与接收、信用证提前兑现、电汇（T/T）、支票代存、银行间转账及支票申请；        
3、转货转款及其他商贸配套服务；
4、资产管理、信托、资产运作服务。
               
十、联系我们
如需作进一步查询， 欢迎登入登尼特商贸服务中心网站www.hongkong-company.net www.tannet-group.com或欢迎通过QQ与登尼特商贸部在线联系︰QQ:2355725082。；或同时致电国内热线86-755-82143181；香港热线852-27826888联络，或发送电邮至2355725082@qq.com。

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