大额现金交易注意事项

联系电话：028-86676605  13684083371

大额现金存放会被监管了，有大额现金交易的一定要注意了。
河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江省、深圳市均为全国现金投放区域，浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍。所以存在以上城市的个人账户一定要注意。那么都有哪些要点需要注意呢？

1、对公账户起点50万 对私账户10万、20万、30万起
央行表示，大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
2、大额取现要预约
根据试点方案，试点地区金融机构要规范大额取现预约业务。银行需要明确客户预约时间、渠道方式、信息要素，并保存预约信息，向试点地区央行报送。
3、大额存取要登记
客户提取、存入起点金之上的现金，应在办理业务时进行登记。试点地区央行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。
4、现金实物可追溯
试点地区的央行，要统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求，指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。
试点方案也明确指出，银行业金融机构应针对企业、单位发放工资、日常性大额存取现，以及行政事业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取，制定简化流程。
5、个人现金收入报告
选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。
6、个人日常用现金会受影响吗？
央行有关负责人表示，大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动。
一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广，多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。
二是大额现金管理金额起点设置经过调硏论证，高于绝大多数社会公众日常现金使用量。
三是只要客户依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制。

所以存取现金需要注意，如果有疑问欢迎来电询问登尼特。公司注册、代理记账、进出口权申请等业务我司也可办理，登尼特是一家企业式的平台，已有多年服务经验，选择登尼特就是选择放心。并且登尼特在成都、北京、上海、深圳、广州、义乌、南昌、厦门、泉州、霍尔果斯、香港、马来西亚等地都设有分点，您可以去以上任何一家分点办理。登尼特给您放心的服务，如有需要，欢迎来电详询。
成都登尼特地址：成都市青羊区草市街123号时代锋尚1308室
联系人：谢女士

返回首页     返回上页