汇丰银行被冻结里面余额怎么办?
汇丰银行是全球规模大的银行及金融机构之一,拥有的客户量也是全球较多的。但是从2018年下旬开始许多汇丰客户的账户陆续被关闭或被冻结,理由均为“综合行政原因”让客户百思不得其解,并且关闭的时间让人措手不及,账户都存有余额,该怎么办呢?
汇丰账户被冻结的原因总结:
1. 账户活跃度低,里面存有余额低于银行标准。应该每月不定期登陆使用网银交易款项,里面尽可能保留多余额。
2. 账户没有实际交易,汇丰账户一般为商业贸易账户,每一笔款项都应该有实际业务发生,并且是正常做生意往来,不能帮朋友客户“代收代付款项”。
3. 账户与一些敏感国家或政治高危地区往来,一些被制裁的国家是不可以在进行交易往来的。
4. 客户行业敏感交易量太大或太小,引起银行关注。银行需要花大力的人力物力成本去调查和维护。
5. 公司一直没有做审计报告,或者审计报告“太假”。如今打击洗黑钱,审计报关也是重要审查之一。
汇丰账户被冻结的预兆:
1. 需要调查账户资料或者让客户上传更新公司资料。
2. 需要客户提供款项相关业务单据,证明业务的真实性。
3. 调查客户的CRS税务状况。
4. 频繁调查账户资料,需要客户提供资料。
汇丰账户被关闭余额处理方式:
1. 在银行指定日期内到柜台取款。
2. 在银行指定日期内转款到董事股东名下的个人账户。
3. 如超过指定日期,开董事会议决定注销香港公司,在政府取得香港证明,再到汇丰银行中小企业服务办理注销,核销等手续,15个工作日以后可以将里面余额取出。
登尼特商贸物流服务专业开立汇丰银行、恒生银行、渣打银行、大新银行、建设银行、中国银行、花旗银行等等香港各大银行对公账户和个人账户。
如有进一步查询,欢迎直接拨打创业孵化商贸物流事业部电话:86-755-82143986,香港粉岭仓储:852-26756699;
地址:深圳市罗湖区东门南路2020号太阳岛大厦16楼全层;香港粉岭安全街33号丰盈工贸中心3楼I座;
网站:www.tannet-group.com www.hongkong-company.net
邮箱:2355725082@qq.com